Доверительное управление

доверительное управлениеВаш бизнес развивается. Начинают скапливаться на счету деньги. Начинаете задумываться о вложении. На рынке существует услуга договора доверительного управления, когда вы передаёте свою недвижимость, акции (фондовый рынок) или деньги (форекс), инвестиционным компаниям или трастам (не путать с ПИФами, это немного другое).



Риски.
Первое – рыночный риск. Суть его в том, что стоимость активов, переданных в доверительное управление компаниям, изменчива. Вам предстоит в этом случае или полагаться на доверительного управляющего, либо расторгнуть инвестиционный договор досрочно. Потому что в период действия договора вы не можете распоряжаться собственным имуществом. В этом случае управляющий получит весь причитающийся ему гонорар.

Второй – процентный. Он влияет на цену актива, переданного в доверительное управление компании, если на рынке резко изменятся процентные ставки.

Третий – риск операционный. Когда управляющий вашим имуществом нарушает процесс контроля за предотвращением финансовых потерь из-за ошибок, либо мошенничества. Так же к этому риску можно отнести пожар, стихийное бедствие, сбой в операционной системе.

Четвертый – правовой. Возникает в случае некорректных или неадекватных юридических советов или из-за документации.

Пятый – страновой. При получении в доверительное управление вашего имущества, управляющий должен трезво понимать состояние экономики государства, ограничений с конвертируемостью переводом денег за границу.

Шестой – инвестиционный. Он возникает при не дополучении прибыли, соответственно увеличения капитала, или снижение капитала, используя объекты доверительного управления не гарантированного дохода (обыкновенные акции).

Риски по договору.
Кроме рисков чисто финансовых бывают риски, которые относятся непосредственно к сделке.
Имущество, передаваемое в доверительное управление банкам или инвестиционным компаниям, по Гражданскому Кодексу РФ, должно быть обособлено от всего остального имущества. Иначе договор доверительного управления считается ничтожным.

Все действия после заключения договора управляющий совершает в интересах учредителя управления (собственника). Он имеет право пользования, распоряжения и владения полученными активами. В контракте также могут указывать степень распоряжения недвижимостью, защитив собственника от самоуправства управляющего.

Эффективность управления имуществом переданного в доверительное управление трастам, вот главная цель всего договора. Собственник не в состоянии вести постоянное наблюдение за этим процессом. Всю информацию он узнаёт из отчётов управляющего.
Они позволяют обезопасить инвестору от убытков, переданных в доверительное управление инвестиционным компаниям, банкам или трастам. Управляющий несет полную ответственность за причинение за утрату или порчу имущества, несет всю ответственность за распоряжения насчёт этой собственности. В случае доказанной ошибки по вине управляющего, последний возмещает упущенную выгоду и ущерб, согласно ГК России. Также в договоре может быть предусмотрен залог со стороны компании, берущей в доверительное управление ваше имущество.

Одним из самых рискованных видов инвестиций, является фондовый рынок. Поэтому, если вы решили отдать в доверительное управление активы в виде ценных бумаг, постарайтесь найти профессионала, который имеет лицензию на данный вид деятельности.

Рынок ценных бумаг непредсказуем, поэтому дабы обезопасить себя от претензий клиентов, банки или трасты, взявшие в доверительное управление ваше имущество, просят подписать уведомление о риске. Где вы подтверждаете, что осознаёте все риски, связанные с данным видом деятельности.

Несомненным преимуществом доверительного управления является то, что на переданное в доверительное управление собственность, взыскание по долгам собственника не обращается, актуально, когда бизнес дал трещину. Но есть и минус, при банкротстве трастовой компании, все преданное имущество, будет включено в общую массу, согласно ГК РФ.

Стратегии управления.
Первая – рациональная. В данном случае вы стремитесь сберечь собственные средства от инфляции. Приобретаются только бумаги с фиксированной доходностью.
Вторая – универсальная. Цель - получить прирост капитала выше инфляции. Приобретаются активы с фиксированной составляющей и ликвидные акции рейтинговых эмитентов.

Третья – агрессивная. Цель – получить максимальный доход. Приобретаются волатильные активы, благодаря этому прибыль будет самой высокой. Риск по данной стратегии высок. Но возможная прибыль может перекрыть любой убыток. Эта стратегия пользуется самым большим спросом.

Можно сказать, что предавая в доверительное управление своё имущество, при должном контроле, вы получите доход превышающий банковский.

О фондовом рынке следующая тема.

 

Другие интересные материалы

Финансовый менеджмент

Сегодня финансовым менеджментом называют эффективное управление финансами на предприятии, которое...

Бизнес идея – открытие собственной пельменной

В России пельмени – одно из самых популярных блюд, которое...

Сколько в месяц можно заработать при открытии аэроклуба?

Многие обеспеченные люди ищут острые ощущения и готовы платить за...

Бизнес идея - «Станция по ремонту ходовой»

В конструкцию ходовой части автомобиля входит рама, балки мостов, передняя...

Бизнес идея - заделываем швы в панельных домах

Многие жители обыкновенных панельных домов в зимнее время года сталкиваются...

Другие статьи...

Интересные идеи

Лучшие идеи

Чемодан – робот

История чемоданов насчитывает уже не одну сотню лет. Во всяком...

Для отдыха путешественников созданы стальные боксы

В последние года мы видим, как разрабатывают все больше новых...

Бизнес идея - объемные карты.

Данная идея пришла мне в голову не так давно. Появилась...

Новая ловушка для крыс

Ловушки для грызунов имеют привычные для нас металлические или деревянные...

Новая бизнес идея – утилизация шин

Все владельцы автомобилей очень часто задумывается над тем, куда девать...

Эффективный будильник

Сон – одно из немногих явлений, которое объединяет всех людей....

Осваиваем производство бумажных пакетов

Каждый день все большую популярность приобретает продукция, которая не приносит...

Другие идеи...