Инвестиционные банки

Развитие мировой банковской системы, в конечном счете, привело к разделению финансовых организаций по функциям, и инвестиционные банки заняли свою нишу на этом рынке.

В большинстве случаев такие банки не работают с физическими лицами. Эти банки оказывают брокерские услуги, следят за состоянием мировых рынков и информируют своих клиентов о возможном развитии ситуации, организую процесс покупки или продажи бизнеса и так далее.

Следует сказать о том, что дифференциация банковской системы, в ходе которой банки были разделены на коммерческие и инвестиционные, произошла после великой депрессии в 1930 году. Это способствовало стабилизации экономической ситуации. Впоследствии коммерческим банкам было возвращено право заниматься инвестиционной деятельностью, однако разделение все же сохранилось. Оказалось, что банк, работающий исключительно с юридическими лицами может показывать вполне неплохие финансовые результаты.

Инвестиционные банки зачастую являются организаторами слияний и поглощений. Именно банк занимается технической стороной сделки, которая включает в себя обмен акциями либо конвертации ценных бумаг. Банк также предоставляет клиенту информацию, которая позволяет оценить, насколько выгодной окажется та или иная сделка. В случае возникновения необходимости реструктуризировать бизнес банк решает сразу несколько вопросов.

Он определяет оптимальный вариант проведения реструктурирования с целью избежать больших финансовых потерь, осуществляет аккумулирование пакетов акций, необходимых для осуществления сделки, оказывает поддержку в процессе привлечения кредитных средств, а также при необходимости консультирует клиента касательно действий, которые необходимо предпринимать для  того, чтобы  избежать поглощения. Следует сказать о том, что малый бизнес редко становится клиентом таких банков, поскольку те в большинстве случаев предлагают своим клиентам персональное обслуживание, а значит, заинтересованы в сотрудничестве с крупными компаниями. Небольшие компании в большинстве случаев являются поглощаемыми, а не поглотителями, а инициирует эту сделку обычно более крупный участник.

Задачей любого инвестиционного банка является извлечение прибыли, и во многом процесс ее извлечения в такого рода банках схож с аналогичных банках другой направленности. Здесь сохранен принцип, согласно которому банк берет в управление средства клиента, договариваясь с тем о процентах. Банк имеет право по своему усмотрению распоряжаться полученными деньгами, инвестируя их в различные инструменты.

Коммерческие банки, как и инвестиционные, имеют возможность торговли ценными бумагами, однако для коммерческих банков это не является единственным методом. Кроме того инвестиционные банки зачастую согласуют свою инвестиционную стратегию с клиентом, в то время как другие банки в целях экономии подбирают единую стратегию, которую использует для управления всей совокупностью привлеченных средств. На сегодняшний день услуги по персональному управлению капиталом приобретают все большую популярность, а значит у банков, в том числе и инвестиционных, есть огромный потенциал для дальнейшего развития и привлечения новых клиентов.

Про имущество банков далее напишу.